河南省奥戴廷太集团有限公司

融资租赁作为一名刚刚加入省奥戴廷太集团的新同志，如何在最快的时间内将集团公司文化和战略思维融入公司经营管理，关键在于公司上下树立纵观全局、服务集团的大局意识和坚决执行集团公司统筹规划的坚定决心。以这一思想为指引，融资租赁以抓好集团公司资金归集工作为突破口，坚决贯彻落实省国资委和集团公司有关资金归集工作的文件精神，做好战略承接，并力争通过资金归集，做到规范公司资金管理、有效避免岗位廉洁风险，助力集团公司优化资金布局和提高资金使用效率。

集体谋划，确定“应归尽归”工作思路

在资金归集工作之初，为深刻领会省国资委和集团公司有关文件精神，公司领导班子及相关部门共同学习了省属企业资金信用监督管理相关规定、集团公司《资金存放管理办法》和《关于防止领导干部在公款存放方面发生利益冲突和利益输送的办法》。经过深入学习和多次研讨，公司上下深刻领悟资金归集对确保资金安全、防范资金风险的关键性作用。因此，经公司领导班子谋划，尽早确定了“应归尽归”的归集思路。

世上无难事，只要敢登攀

然而，省国资委和集团公司的要求怎么落实、资金哪些能归，怎么归？公司不同条线提出了不同看法。资金管理部分管领导及部门员工在经过详实的前期准备工作后，更倾向于灵活归集，在工商变更未完成的情况下为企业融资和银行授信合作留出更多空间；而财务部门则将着眼点放在资金归集工作的合规性上，将严谨归集摆在首位。

公司以攻坚克难的决心和准备来面对资金归集实操过程中的重重阻碍。经资金管理部账户梳理后发现，公司的主要贷款行与集团资金池账户所在行并不重合，难以满足银行存贷比要求；同时，如何细分该归集的资金和目前刚需的资金、如何维护合作银行的关系、如何平衡资金归集和公司经营活动之间的关系，这些都需要公司领导班子结合实际情况通盘考虑。

因此，公司以非常审慎的态度对待资金归集管理工作。首先，由资金管理部分管领导牵头起草资金归集方案。由于不同部门资金归集过程中的面临的重难点不同需统筹协调，财务总监会同资金分管领导一道进行密切磋商，最终敲定方案并交由领导班子审议。同时，公司切实加强与集团公司之间就资金归集问题的沟通，及时听取集团公司反馈意见并调整归集方案。在资金归集过程中，最难啃的“硬骨头”当属与银行之间的协调沟通。公司资金管理部在这一过程中通过电联、拜访等形式做好与银行之间的协调工作，以“跑断腿、磨破嘴”的韧劲使这一工作取得了重大进展，提高了资金归集效率，最终收获良好成效。

在行动上严格执行集团公司要求的同时，公司将资金管理工作真正落实到制度上。公司结合实际经营情况，参照集团公司制度制订了融资租赁公司《账户及资金存放管理办法》，并在起草过程中结合实际和集团公司反馈对内容多次修改调整。目前该制度已经公司支委会及总办会审议通过，真正将资金存放、账户开立的工作制度化、规范化、体系化。

千淘万漉虽辛苦，吹尽黄沙始到金

经过集团公司指导、公司领导班子缜密谋划和相关部门的密切配合，公司资金归集工作取得了显著成效。截至2021年12月，公司已将不常用账户陆续注销并竭力与放贷银行协调，最终成功将所有银行账户应归集资金划归集团公司资金池，真正做到了应归尽归。

经过本次资金归集工作，融资租赁更加深刻的认识到，应当切实以省国资委政策引导和集团公司价值引领为抓手，要有坚决执行任务和保证完成任务的信心决心；在未来的发展中，公司将继续贯彻落实省国资委监管要求，紧紧围绕集团公司的各项工作部署稳健开展各项工作，持续增强大局意识、责任意识、担当意识，争当保质保量完成集团各项任务的排头兵！